O que é o diagnóstico financeiro empresarial da Levits
O diagnóstico financeiro empresarial é a conversa inicial da Levits com qualquer empresa interessada em organizar o financeiro: antes de falar de plano, de sistema ou de preço, entendemos como está a gestão financeira no dia a dia. Serve para o dono que sente que o financeiro roda no improviso, sem saber ao certo se o aperto é de caixa, se é de margem, se é falta de conciliação bancária ou simplesmente falta de tempo para olhar os números com calma.
Para isso, aplicamos o ILMF, o Índice Levits de Maturidade Financeira, uma ferramenta própria que leva em conta o tipo de operação da empresa: Serviços, Revenda ou Indústria. Cada um desses perfis tem rotinas e riscos diferentes, então o diagnóstico não trata uma clínica, uma loja e uma fábrica da mesma forma.
O retorno não é um número isolado nem uma classificação genérica: é uma leitura de onde o financeiro já está bem estruturado, onde há risco real e qual seria o primeiro passo se a empresa decidisse organizar a gestão financeira com ajuda especializada. Você sai da conversa sabendo, na prática, o que priorizar, mesmo que decida não contratar nada agora.
É comum esse contato partir de quem já pesquisou sobre BPO financeiro para pequenas empresas mas ainda não sabe se faz sentido para o seu caso: o diagnóstico existe justamente para responder isso antes de qualquer compromisso.
Sinais de que sua empresa precisa de uma avaliação de maturidade financeira
Decisão pelo saldo do banco
Preço, compra e contratação são decididos olhando quanto sobrou na conta no fim do mês, porque não existe um fluxo de caixa projetado que mostre o que vem pela frente.
Ninguém sabe se o problema é caixa ou é margem
A empresa fatura bem, mas o dinheiro nunca sobra, e falta clareza sobre se o vilão é a inadimplência, o custo alto ou o prazo de recebimento maior que o de pagamento.
Cada relatório mostra um número diferente
Sistema, planilha paralela e extrato bancário raramente batem entre si, e a conciliação vira uma correção manual no fim do mês em vez de rotina diária.
O que o diagnóstico financeiro empresarial da Levits entrega
Leitura do fluxo de caixa atual
Um retrato de como o dinheiro entra e sai da empresa hoje, e se existe visão de curto prazo para antecipar aperto de caixa.
Situação da conciliação bancária
Se o saldo do sistema bate com o saldo real do banco e com que frequência essa conferência acontece.
Perfil de contas a pagar e a receber
Como estão organizados os vencimentos, os atrasos e a cobrança dos clientes inadimplentes.
Leitura de relatórios gerenciais
Se a empresa já conta com algo próximo de um DRE gerencial terceirizado ou decide sem esse tipo de relatório.
Comparação com o seu tipo de negócio
O resultado leva em conta se a empresa é de Serviços, Revenda ou Indústria, porque a prioridade financeira muda conforme o perfil.
Prioridades para os próximos passos
Uma lista objetiva do que resolver primeiro, com ou sem a Levits, e a indicação do plano compatível caso decida terceirizar.
Como funciona o diagnóstico financeiro gratuito
Você agenda pelo WhatsApp
O primeiro contato é uma conversa marcada por WhatsApp, sem formulário longo nem exigência de já ter os relatórios prontos.
Levantamento guiado das rotinas financeiras
Um especialista da Levits conversa com você sobre como funcionam hoje contas a pagar e a receber, conciliação, cobrança e os relatórios que a empresa usa para decidir.
Devolutiva com o resultado do ILMF
Você recebe o retorno da avaliação de maturidade financeira, com o que está bem encaminhado e o que precisa de atenção, sem custo e sem compromisso de contratar.
O que entra num teste de saúde financeira da empresa
Áreas observadas no diagnóstico
O diagnóstico financeiro empresarial da Levits olha para um conjunto de rotinas que, juntas, formam a saúde financeira do negócio:
- Fluxo de caixa: existe projeção ou a empresa só olha o saldo do dia
- Conciliação bancária: é diária, semanal ou só acontece quando dá problema
- Contas a pagar e a receber: têm dono definido e rotina de acompanhamento
- Cobrança de inadimplência: é ativa ou depende do cliente lembrar de pagar
- Relatórios gerenciais: existe DRE gerencial ou a decisão é no feeling
- Dependência do dono: quanto do financeiro só funciona porque o sócio acompanha pessoalmente
A prioridade muda conforme o tipo de negócio
O ILMF classifica a empresa em Serviços, Revenda ou Indústria porque o ponto mais frágil costuma ser diferente em cada perfil. Alguns exemplos do que costuma aparecer com mais frequência em cada tipo de operação:
| Perfil | O que o diagnóstico costuma revelar primeiro |
|---|---|
| Serviços | Concentração em poucos clientes grandes, prazo de pagamento maior que o de recebimento |
| Revenda | Giro de estoque descasado do fluxo de caixa, margem por canal de venda pouco clara |
| Indústria | Custo de produção sem apuração regular, capital de giro apertado nos ciclos de compra |
O diagnóstico não decide por você
O resultado do diagnóstico financeiro empresarial mostra o cenário, mas a decisão de buscar terceirização financeira ou manter a estrutura como está é sempre sua. E mesmo quando a empresa decide contratar, o diagnóstico não troca o papel do contador: ele aponta gargalos na rotina do dia a dia, enquanto obrigações fiscais e contábeis formais continuam com quem já cuida disso na empresa.
Erros comuns que aparecem no diagnóstico
- Planilha paralela ao sistema, cada uma com um número diferente de saldo
- Boleto emitido sem controle de quem já pagou e quem está em atraso
- Fluxo de caixa que só olha o mês corrente, sem projeção dos próximos meses
- Fechamento do mês feito às pressas, sem tempo para revisar antes de decidir algo
O diagnóstico é gratuito; e se eu quiser contratar depois?
O diagnóstico financeiro empresarial não tem custo em nenhuma etapa. Se ao final da conversa você decidir contratar o BPO financeiro, a Levits indica qual das três faixas se encaixa no seu volume: Crescimento, a partir de R$ 1.079 por mês, Gerencial, a partir de R$ 1.559 por mês, e Estratégico, a partir de R$ 3.119 por mês. Todas são mensais, sem fidelidade, e cada uma cobre até 100 transações e 1 conta corrente; operações maiores recebem uma proposta personalizada, calculada depois do diagnóstico, nunca antes. Para empresas que preferem previsibilidade de custo, existe também a opção de contrato anual com condição especial. Os detalhes de cada faixa estão na página de planos.
Conteúdos relacionados ao diagnóstico financeiro
Descubra onde seu financeiro está antes de mudar qualquer coisa.
Agende o diagnóstico financeiro empresarial gratuito e saia sabendo o que priorizar.