Conciliação bancária terceirizada: o que é e para quem faz sentido
Conciliação bancária terceirizada é contratar uma equipe externa para conferir, todos os dias, cada lançamento do extrato bancário contra o que está registrado no seu sistema financeiro, identificando diferenças, tarifas e pagamentos não baixados antes que virem um problema de caixa.
Grande parte das pequenas e médias empresas até tenta fazer essa conferência internamente, mas o processo acaba feito por amostragem e empurrado para depois, quando a correria do fim do mês aperta: nota fiscal, envio para o contador, cobrança de cliente em atraso. O resultado é um saldo no sistema que não reflete o saldo real da conta corrente, e decisões de caixa tomadas em cima de um número que não é confiável.
O serviço de conciliação bancária da Levits funciona dentro do sistema que sua empresa já usa, seja Omie, Conta Azul, o Sistema ERP da Olist (Tiny e Bling) ou outro. Um analista fixo recebe usuário próprio no seu ERP e passa a comparar, lançamento a lançamento, o extrato de cada conta corrente com o que está registrado no sistema.
Contratar uma empresa de conciliação bancária não significa trocar de sistema nem perder o controle das contas: você mantém a visão completa de tudo, e o analista da Levits assume só a rotina de conferência, dentro do mesmo processo de BPO financeiro que também cuida de contas a pagar, contas a receber e relatórios gerenciais.
Faz mais sentido terceirizar a conciliação bancária quando sua empresa movimenta mais de uma conta corrente, trabalha com mais de um banco, ou simplesmente não tem hoje uma pessoa dedicada só a essa rotina. É diferente da conciliação de cartões, que trata do repasse de maquininhas e marketplaces: aqui o foco é o extrato bancário puro, PIX, TED, boleto, débito automático e tarifa.
As dores mais comuns de quem concilia o extrato bancário sozinho
Saldo do sistema que não bate com o banco
O extrato mostra um número, o sistema mostra outro, e ninguém sabe ao certo qual é o saldo real disponível para pagar uma conta ou fazer uma compra.
Conciliação represada até o fechamento do mês
Sem rotina diária, a conferência de extrato vira uma tarefa acumulada, feita às pressas no fim do mês, quando já é tarde para corrigir uma cobrança duplicada ou um pagamento que saiu errado.
Várias contas, vários bancos, nenhum padrão
Empresa com mais de uma conta corrente ou mais de um banco multiplica o trabalho manual, e cada conta acaba sendo conferida de um jeito diferente, sem um processo único.
O que entra na conciliação bancária terceirizada da Levits
Conferência diária do extrato
Comparação, nos dias úteis, entre o extrato bancário de cada conta e os lançamentos registrados no seu sistema financeiro.
Identificação de divergências
Lançamento duplicado, pagamento não baixado, cheque compensado fora do prazo e diferença de valor são sinalizados assim que aparecem, não só no fechamento.
Rastreio de PIX e TED sem identificação
Recebimentos que chegam na conta sem descrição clara são investigados e vinculados ao cliente ou fornecedor correto.
Conciliação de tarifas e encargos bancários
Tarifa de manutenção, IOF, juros e encargos descontados direto no extrato são lançados e categorizados no sistema, sem ficar de fora do fluxo de caixa.
Conciliação multi-conta e multi-banco
Cada conta corrente segue o mesmo padrão de conferência, mesmo quando sua empresa opera com mais de um banco.
Saldo conciliado para fluxo de caixa e DRE
O saldo bancário conferido alimenta o fluxo de caixa e o DRE gerencial mensal, para decisões de caixa baseadas em números reais.
Como começa a conciliação bancária terceirizada
Diagnóstico das contas e bancos
No diagnóstico gratuito, mapeamos com o ILMF (Índice Levits de Maturidade Financeira) quantas contas correntes sua empresa movimenta, em quais bancos, e onde está hoje a maior divergência entre extrato e sistema.
Analista assume a rotina no seu sistema
Você recebe um analista fixo com usuário próprio no seu ERP, que passa a conferir extrato e lançamentos de cada conta corrente, sem precisar de acesso às suas senhas bancárias.
Conciliação em dia dentro de 30 dias
Em até 30 dias, todas as contas estão com a conciliação bancária em dia e com uma rotina fixa de conferência. Se isso não acontecer, revisamos o plano sem custo adicional.
O que muda quando você terceiriza a conciliação bancária
Conciliação bancária manual vs. terceirizada
A diferença não está só em quem digita os lançamentos, está na frequência e no padrão da conferência. A tabela abaixo resume o que costuma mudar:
| Rotina | Feita internamente | Terceirizada com a Levits |
|---|---|---|
| Frequência da conferência | Por amostragem, geralmente no fim do mês | Diária, conta por conta |
| Divergência (duplicidade, tarifa) | Encontrada tarde, já com impacto no caixa | Sinalizada no mesmo dia |
| Contas múltiplas | Cada uma conferida de um jeito diferente | Mesmo padrão em todas as contas |
| Responsável pela rotina | Divide atenção com outras tarefas financeiras | Analista fixo dedicado à conciliação |
| Saldo usado para decisão | Estimado, com risco de erro | Conferido, direto no fluxo de caixa |
Conciliação bancária terceirizada não é conciliação de cartões
O extrato bancário e o repasse de uma maquininha de cartão ou marketplace seguem lógicas diferentes: o banco lança PIX, TED, boleto e tarifa; a operadora de cartão desconta taxa e libera o valor em prazos variados, muitas vezes em lotes que não batem com uma venda só. Por isso mantemos os dois serviços separados: aqui tratamos do extrato bancário, e a conciliação de cartões cuida especificamente do repasse das maquininhas e marketplaces.
Funciona com o sistema que você já usa
A conciliação bancária terceirizada da Levits acontece dentro do ERP que sua empresa já opera: Omie, Conta Azul, o Sistema ERP da Olist (Tiny e Bling) ou outro. Se você já usa o Omie, veja como detalhamos o processo em conciliação bancária no Omie. Para sistemas como TOTVS Protheus e SAP Business One, o trabalho é feito a partir da exportação de dados do próprio sistema, sem precisar trocar de ERP.
Conciliação bancária e contas a pagar e receber andam juntas
Boa parte das divergências encontradas na conciliação bancária vem de um pagamento ou recebimento lançado errado, duplicado ou esquecido no sistema. Por isso essa rotina costuma ser contratada junto com o contas a pagar e receber terceirizado, dentro do mesmo pacote de terceirização financeira da Levits.
Conciliação bancária terceirizada não substitui o seu contador
Conferir extrato e lançamento é rotina financeira do dia a dia, não obrigação fiscal ou contábil. A Levits cuida da conciliação, mantém o saldo das contas correntes confiável e organiza os dados para exportação; a apuração de impostos e as obrigações formais continuam com o contador da sua empresa, e trabalhamos em conjunto com ele nesse fluxo.
Quanto custa terceirizar a conciliação bancária
O serviço de conciliação bancária entra dentro dos planos mensais da Levits, sem fidelidade: Crescimento por R$ 1.079/mês, Gerencial por R$ 1.559/mês e Estratégico por R$ 3.119/mês, todos com contrato anual em condição especial para quem preferir. Cada plano cobre até 100 transações e 1 conta corrente; se sua empresa movimenta mais contas ou mais bancos, o plano é ajustado ao seu volume. Veja o detalhe de cada faixa em planos da Levits e agende o diagnóstico gratuito para saber qual plano cobre o número de contas que você tem hoje.
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