Assessoria financeira empresarial: o que é e para quem é
Assessoria financeira empresarial é o acompanhamento externo da gestão financeira de uma empresa: contas a pagar e a receber, conciliação bancária, fluxo de caixa e relatórios gerenciais passam a ser cuidados por uma equipe especializada, com analista fixo, sem que você precise contratar ninguém para o time interno.
É comum a busca por esse termo se misturar com assessoria de investimentos, que cuida de aplicações e carteira de uma pessoa física. Aqui o assunto é outro: é a empresa (o CNPJ) que recebe o acompanhamento, e o foco é a operação do dia a dia do caixa, não a escolha de onde investir dinheiro pessoal.
Faz sentido para pequenas e médias empresas que já faturam o suficiente para sentir falta de organização, mas ainda não têm porte para montar um setor financeiro completo internamente: dono que fecha o caixa de madrugada, planilha que não fecha com o banco, ou financeiro que só sabe dizer que “está apertado” sem mostrar por quê.
A Levits atende todo o Brasil de forma remota, a partir de Itajaí (SC), com equipe especializada por segmento e um analista com nome, rosto e WhatsApp dedicado ao seu caso, dentro do sistema que a sua empresa já usa (Omie, Conta Azul, Bling, Tiny e outros).
Sinais de que sua empresa precisa de assessoria financeira
Caixa que só o dono entende
As contas estão na cabeça ou na planilha de uma pessoa só, e se ela sai de férias ou muda de emprego, ninguém mais sabe explicar o saldo real do mês.
Decisão no escuro
Preço, contratação e investimento em estoque são decididos sem saber ao certo quanto sobra depois de pagar tudo, porque não existe um DRE gerencial atualizado para consultar.
Inadimplência sem cobrança ativa
Clientes atrasam e ninguém corre atrás de forma organizada, então o dinheiro que já era seu continua fora do caixa por semanas ou meses.
O que entra na assessoria financeira empresarial da Levits
Contas a pagar
Cadastro, categorização e programação de pagamentos, com aprovação antes de qualquer saída do caixa.
Contas a receber
Controle de boletos, cartões e outras formas de recebimento, para você saber o que ainda vai entrar.
Conciliação bancária
Conferência diária entre extrato e sistema, para o saldo que você vê na tela ser o saldo real da conta.
Cobrança ativa
Contato com clientes em atraso até a liquidação do título, sem deixar a inadimplência se acumular.
Fluxo de caixa e DRE
Projeção de entradas e saídas e resultado do mês organizados, para decidir com números e não por sensação.
Emissão fiscal e exportação
NF-e, NFS-e e boletos emitidos no seu sistema, com os dados organizados para exportar ao seu contador.
Como começa a assessoria financeira para a sua empresa
Diagnóstico com o ILMF
Você agenda pelo WhatsApp um diagnóstico gratuito. Usamos o ILMF (Índice Levits de Maturidade Financeira) para entender onde sua empresa está hoje e o que precisa de atenção primeiro.
Organização inicial
A equipe entra no seu sistema atual, ajusta cadastros e categorias e coloca contas a pagar, a receber e conciliação bancária em dia, sem trocar de ERP.
Rotina mensal com analista fixo
A partir daí, seu analista mantém a rotina, envia fluxo de caixa e DRE gerencial todo mês e fica disponível por WhatsApp, chat e e-mail com SLA de 2 horas.
Assessoria financeira empresarial, assessoria de investimentos e o contador: qual a diferença
Os três termos aparecem juntos nas buscas, mas resolvem problemas diferentes. Veja a diferença antes de contratar:
| Serviço | Cuida de | Foco |
|---|---|---|
| Assessoria financeira empresarial | Caixa, contas, conciliação e relatórios da empresa (PJ) | Organizar a operação financeira do dia a dia |
| Assessoria de investimentos | Aplicações e carteira de uma pessoa física | Onde alocar dinheiro pessoal |
| Contador | Obrigações fiscais, contábeis e trabalhistas formais | Cumprir a legislação junto aos órgãos competentes |
Por isso a assessoria financeira empresarial da Levits não substitui o contador da sua empresa: cuidamos da gestão do dia a dia (contas, conciliação, fluxo de caixa, DRE), e os dados que organizamos são exportados prontos para o escritório de contabilidade fechar impostos e obrigações formais. As duas frentes trabalham em conjunto, cada uma na sua função.
O que checar antes de contratar uma assessoria financeira para empresas
- Existe um analista responsável pelo seu caso, com contato direto, ou você fala com uma central genérica a cada dúvida?
- A equipe trabalha dentro do sistema que sua empresa já usa, ou exige trocar de ERP?
- Você recebe fluxo de caixa e DRE gerencial todo mês, ou só um resumo por WhatsApp sem planilha?
- Existe um diagnóstico inicial que mostra em que ponto sua empresa está antes de propor um plano?
- O contrato é mensal, sem fidelidade longa, ou você fica preso a um período mínimo?
A Levits trabalha em conformidade com a LGPD, com acesso individual por analista e contrato de confidencialidade, e usa o ILMF para classificar sua empresa (serviços, revenda ou indústria) antes de propor a rotina de trabalho.
Quanto custa a assessoria financeira empresarial
São três planos mensais, sem fidelidade (aviso de 30 dias para cancelar, e condição especial para contrato anual), todos com até 100 transações e 1 conta corrente incluídas: Crescimento, a partir de R$ 1.079/mês, para quem está organizando o básico; Gerencial, a partir de R$ 1.559/mês, com relatórios mais completos para apoiar decisão; e Estratégico, a partir de R$ 3.119/mês, para empresas que já precisam de acompanhamento mais próximo. Empresas com movimento maior recebem um plano personalizado. Veja os detalhes de cada faixa em planos de BPO financeiro da Levits.
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