Terceirização financeira: o que é e o que costuma ser terceirizado
Terceirização financeira é a contratação de uma empresa especializada para assumir a operação do financeiro no dia a dia (contas a pagar, contas a receber, conciliação bancária, emissão de notas fiscais e boletos, cobrança de clientes em atraso e relatórios gerenciais), com um analista fixo respondendo pela conta e prazo definido para organizar o que estiver pendente.
É diferente de contratar mais uma pessoa. Você não abre vaga, não treina ninguém do zero e não fica exposto a licença, férias ou desligamento travando a rotina. Contrata um resultado (financeiro organizado, conciliado e reportado todo mês), e a empresa de terceirização financeira monta a estrutura por trás disso.
A Levits BPO Financeiro é essa empresa: atende de Itajaí (SC) para todo o Brasil, de forma remota, com analista fixo por cliente (nome, rosto e WhatsApp) e equipe especializada por segmento. Usamos o ILMF, o Índice Levits de Maturidade Financeira, para classificar cada empresa entre os perfis Serviços, Revenda ou Indústria antes de definir como o financeiro terceirizado vai funcionar na prática. Funciona dentro do sistema que você já usa (Omie, Conta Azul, Bling, Tiny, o sistema ERP da Olist, ou Granatum), sem migração de dados e sem perder histórico. Se ainda decide entre montar uma equipe interna ou terceirizar, veja a comparação direta em BPO financeiro ou analista interno.
Os motivos mais comuns para terceirizar o financeiro da empresa
Contratar interno custa mais do que parece
Salário, encargos, treinamento e o risco de rotatividade tornam montar um departamento financeiro interno mais caro e mais lento do que contratar quem já opera essa rotina para outras empresas.
Ninguém de confiança sabe fazer sozinho
Sócio ou administrativo tentando dar conta do financeiro nas brechas do dia, sem tempo para conciliar, cobrar e fechar relatório com a frequência que o negócio exige.
Financeiro depende de uma única pessoa
Quando só uma pessoa entende a rotina financeira, férias, afastamento ou saída dela param contas a pagar, cobrança e fechamento até alguém reaprender tudo do zero.
O que entra no escopo da terceirização financeira com a Levits
Contas a pagar
Cadastro, categorização e programação de pagamentos, com aprovação antes de qualquer saída e controle de vencimento por fornecedor.
Contas a receber
Acompanhamento dos títulos a receber, boletos e recebimentos por cartão, para você saber o que entra e quando entra no caixa.
Conciliação bancária
Conferência entre o extrato das contas correntes e os lançamentos do sistema, para o saldo mostrado na tela ser igual ao saldo real.
Emissão fiscal e boletos
Emissão de NF-e e NFS-e de venda e serviço e dos boletos de cobrança, com correção de rejeição e acompanhamento de status.
Cobrança ativa de inadimplentes
Acompanhamento e cobrança dos clientes em atraso, com registro de cada contato até a liquidação do título em aberto.
Fluxo de caixa e DRE gerencial
Relatórios gerenciais mensais organizados para você decidir e para exportar ao contador da sua empresa.
Como funciona o processo de terceirização financeira
Diagnóstico e ILMF
Você agenda o diagnóstico gratuito pelo WhatsApp. Aplicamos o ILMF para entender o estágio atual do financeiro e mapear o que precisa entrar no escopo da terceirização primeiro.
Contrato e transição de escopo
Assinado o contrato de confidencialidade, o analista fixo recebe acesso individual dentro do seu próprio sistema e assume, uma a uma, as rotinas que estavam sob sua responsabilidade.
Financeiro terceirizado e reportado
Em até 30 dias, a rotina está com dono, conciliada e reportada mensalmente. Se o prazo não for cumprido, revisamos o plano sem custo adicional.
Terceirização total, pontual e o que fica sempre interno
Terceirização financeira total ou por rotina
Nem toda empresa terceiriza o financeiro inteiro de uma vez. Algumas começam pela conciliação bancária ou pela cobrança de inadimplentes, as rotinas mais atrasadas, e ampliam o escopo depois. Outras já entram com o pacote completo (contas a pagar, contas a receber, conciliação, emissão fiscal e relatórios) porque o financeiro interno parou de funcionar. Os dois formatos cabem nos mesmos planos, ajustando o volume de transações de cada faixa.
O que uma empresa de terceirização financeira assume, e o que continua com você
| Atividade | Fica com a empresa contratante | Passa para a terceirização financeira |
|---|---|---|
| Decisão de preço, compra e contratação | Sim, é decisão do negócio | Não, mas recebe o relatório para decidir |
| Lançamento e conciliação diária | Não precisa mais lançar | Sim, rotina do analista fixo |
| Cobrança de clientes em atraso | Não precisa mais cobrar | Sim, cobrança ativa registrada |
| Apuração de impostos e obrigações fiscais | Fica com o contador | Não, não é BPO financeiro |
| Folha de pagamento e questões trabalhistas | Fica com o contador ou departamento pessoal | Não, fora do escopo |
Terceirização financeira não é terceirização contábil
É comum confundir os dois papéis. A terceirização contábil cuida das obrigações formais perante o Fisco (impostos, declarações, folha). A terceirização financeira, o serviço da Levits, cuida da gestão do caixa no dia a dia: contas, conciliação, cobrança e relatório gerencial. Uma não substitui a outra, elas trabalham em conjunto, com os dados já organizados exportados para o seu contador todo mês.
Vale a pena para a sua empresa?
A resposta muda conforme o tamanho, o volume de transações e o quanto o financeiro atual já trava decisões. Reunimos os critérios objetivos em BPO financeiro vale a pena, incluindo os casos em que manter a estrutura interna ainda faz mais sentido. Empresas menores costumam ter um cálculo mais simples: veja em BPO financeiro para pequenas empresas como isso funciona nesse porte.
Quanto custa terceirizar o financeiro da empresa
Os contratos são mensais, sem fidelidade (cancelamento com 30 dias de aviso), com condição especial para quem opta pelo contrato anual. Três faixas cobrem a maioria dos casos: Crescimento por R$ 1.079/mês, Gerencial por R$ 1.559/mês e Estratégico por R$ 3.119/mês, cada uma com até 100 transações mensais e 1 conta corrente. Empresas com volume maior ou mais de uma conta recebem um plano personalizado. O detalhamento de cada faixa e o que muda entre elas está em quanto custa um BPO financeiro; para saber qual plano se encaixa no seu caso, agende o diagnóstico gratuito. Veja também as condições completas na página de planos da Levits.
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